信用評等不等於保本。分清受評對象、全球與台灣尺度、展望及觀察，核對完整報告。

股票分割不代表資產翻倍。用拆股與反分割算例，分清股數、單價及公告核對方式。

除權息何時買進能領股利？分清資格、發放日與交易日，用現金股利算例理解參考價。

到期殖利率怎麼看？用兩年現金流分清票息與報酬，理解提前出售、贖回及違約風險。

債券存續期間不等於到期年限。從三種口徑與兩年付息債算例，理解現值加權、修正值與價格近似，並學會核對資料表的種類、日期及限制。

股利殖利率怎麼算？用現金股利與股價算例，分清交易所口徑、歷史與預估資料，了解價格下跌如何推高比率，以及股利和總報酬為何不同。

市值是股價乘以股數，但股價高不代表公司大。用兩家公司算例理解計算方式、股數口徑與變動原因，並辨認規模、現金與投資風險的差異。

投資再平衡把持有比例拉回事先設定的配置。用股債假設算例理解權重、百分點，以及轉移 4.8 萬與新增 8 萬的差異，調整前納入費用與風險。