股價淨值比比較股價與每股淨值。用假設算例理解 0.75 倍與 2 倍，分清帳面資產和可回收價值，掌握財報期間、資產組成與同業比較限制。

本益比是股價與每股盈餘的倍數。從假設算例理解近四季 EPS、負值與空白，學會核對一次性獲利及同業口徑，避免把低倍數當成買進訊號。

基金淨值在一般查詢畫面中，通常指每單位淨資產價值（net asset value，NAV）：將基金總資產扣除負債，再除以發行單位數。它描述每一單位分攤的淨資產，數字低不等於便宜，也不代表你看到後就能按這個數字成交。

技術分析（technical analysis）是運用歷史價格、成交量與時間等市場資料，觀察走勢並建立可檢查規則的方法。K 線、均線或其他指標都來自資料轉換，不能保證下一步漲跌，也不會自動告訴你一家公司值多少錢。

基本面分析（fundamental analysis）是透過公司的商業模式、營運、財務與估值，判斷企業如何創造價值，以及目前價格依賴哪些假設。它不只是挑低本益比股票；即使公司持續獲利，也不能保證買進後股價上漲。

投資相關性描述兩項資產報酬如何一起變動。常用的皮爾森相關係數（Pearson correlation coefficient）衡量的是同期報酬的線性關係，數值介於－1 與＋1；它能協助理解分散效果，但不是未來同漲的機率，也不是保本承諾。

分散投資（diversification）是把資金分布於不同風險來源，降低單一公司、產業或市場失利對整體資產的影響。買了三檔基金，若都重押同一批公司，仍可能一起大幅下跌；商品數量增加，不代表集中風險已降低。

投資組合（portfolio）是個人或機構持有的股票、債券、基金、現金與其他投資部位的整體。 真正要管理的不是商品檔數，而是每項部位占多少、如何共同影響報酬與風險，以及是否服務同一個財務目標。

最大回撤（Maximum Drawdown，MDD）是特定觀察期間內，資產或投資組合從先前高點跌到後續低點的最大幅度。 它能呈現最差的歷史持有路徑，但不代表未來不會跌得更深。

投資波動率（volatility）描述一段期間內，報酬率偏離平均報酬的程度，實務上常用標準差表示。 數字越高，代表報酬在該資料期間通常擺動得越開；它同時計入上漲與下跌，所以高波動不等於下一期一定虧損。

投資報酬率不能只看買進與賣出價差。 完整比較應把價格漲跌與期間收到的股息、利息等收入一起算，再扣除費用；同時標明起訖日、是否年化、是否含息與是否扣除成本。 口徑不同的百分比，不能直接排名。