金錢白話文 ／ 實用工具
保險工具箱
從保費到保障，把保險大小事整理清楚。
十八個小工具，依照你現在需要的事開始。
18 款工具免費・免登入結果可下載
你現在想整理哪件事？
選一張卡片，直接開始使用。
01 ／ 安排繳費
保費行事曆
哪個月要繳多少保費？
把各張保單的繳費日期與金額，整理成一整年的月曆。
開始使用02 ／ 整理保障
家庭保障整理表
全家人的保障，放在哪裡？
按家庭成員與給付方式分列，讓散落的保單資訊更容易核對。
開始使用03 ／ 準備理賠
理賠準備清單
理賠前，要準備哪些文件？
依住院、手術或意外就醫情境，產生可逐項勾選的準備清單。
開始使用04 ／ 盤點責任
家庭責任保障試算器
家庭收入改變，資金差多少？
把生活費、扶養年數與債務放在一起，試算自訂情境下的資金差額。
開始使用05 ／ 檢查預算
保費負擔試算器
繳完保費，每月還剩多少？
看平均每月保費與收支結餘，再試算收入減少時的變化。
開始使用06 ／ 比較條件
保單條件比較器
兩三張保單，條件差在哪？
手動整理最多三張同類保單，並排比較保費、給付、等待期及續保條件；缺資料標示待確認，不自動排名。
開始使用07 ／ 準備醫療費
醫療支出情境試算器
一次住院，要準備多少現金？
自訂住院、照護及停工費用，建立低、基準、高支出三種情境，分開查看現金支出與收入減少。
開始使用08 ／ 出遊前核對
旅平險出發檢查表
出發前，還有哪些保障要確認？
輸入旅程與保障起訖，核對時間是否涵蓋行程，依海外、搭機、特殊活動與信用卡保障產生檢查表。
開始使用09 ／ 年度整理
保單年度檢查助手
今年的生活變化，該檢查哪些保單事項？
勾選家庭、工作、房貸、收入等生活變化，產生可帶去詢問承保公司的年度檢查清單。
開始使用10 ／ 追蹤理賠
理賠進度追蹤板
送件之後，接下來要做什麼？
手動記錄案件進度、補件待辦與自訂追蹤日，可下載 JSON 備份，下次匯入接著編輯。
開始使用11 ／ 掌握到期
保單到期與續保提醒表
繳費期滿與保障到期，是同一天嗎？
分開記錄繳費期滿、保障到期與自行設定的續保確認日，下載行事曆提醒與可續編備份。
開始使用12 ／ 看懂條款
看懂保單名詞小幫手
保單上的名詞，到底在說什麼？
搜尋常見名詞，查看白話解釋與示意例子，把想問的問題整理成清單。
開始使用13 ／ 準備提問
保險諮詢提問單產生器
跟業務談之前，有哪些事值得問清楚？
依投保、續保或調整保障情境，產生可勾選的提問單，記下尚未確認的事項。
開始使用14 ／ 家庭交接
家庭保險交接卡
需要時，家人知道保單放在哪裡嗎？
把文件存放位置、官方聯絡管道與第一步行動整理成可列印的家庭交接卡。
開始使用15 ／ 辦理變更
保單變更待辦清單
搬家、換工作之後，哪些保單資料要核對？
依生活事件產生辦理待辦，逐項確認申請管道、文件與變更結果。
開始使用16 ／ 比較繳法
保費繳法成本比較器
年繳與月繳，全年實際差多少？
填入同一商品的各繳法正式報價，比較完整十二個月總額與付款月份。
開始使用17 ／ 管理送件
理賠文件送件紀錄簿
哪一份文件，已交給哪家公司？
記錄文件正副本、送件與收件日期、補件狀態，避免不同公司的文件進度混在一起。
開始使用18 ／ 保留異動
保單版本與異動紀錄簿
這張保單調整過什麼，何時生效？
記錄版本、批註、附約異動與確認狀態，依日期查看變更時間線。
開始使用先試範例，再填自己的資料
每款工具都有「載入範例」，也能下載 CSV 或列印結果。保費行事曆可匯出 .ics；保費行事曆、家庭保障整理表、理賠追蹤板及本批紀錄型工具可下載 JSON，下次匯入續編。重新整理會清空輸入，請先下載。
資料留在當次操作的頁面
工具程式不會上傳輸入值或自動儲存，不需姓名、身分證字號或保單號碼。試算是自訂情境的整理結果；保障條件及理賠文件，仍需向承保公司確認。隱私權政策